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La Gestion de Patrimoine ou Gestion Privée


FiddAsia Marketing - 25 février 2021 - 0 commentaires

 

Qu’est ce que la Gestion de Patrimoine ou Gestion Privée?

La gestion de patrimoine, aussi appelée gestion privée ou gestion de fortune fait référence à une variété de services tels que la gestion de portefeuille, la planification financière, les investissements mobiliers et immobiliers, le crédit, la protection des actifs, la gestion fiscale et d’autres services typiques pour les clients privés ou institutionnels ayant des préoccupations et des objectifs différents. 

Les services de gestion privée sont souvent fournis par de grandes institutions financières, des banques privées ou des services spécialisées internes aux banques de réseaux.  Cependant il existe aussi d’excellents cabinets de conseils financiers indépendants, des courtiers et autres agents d’affaires indépendants qui soit agissent en tant que représentants de ces grands établissements, soit travaillent de manière totalement indépendante et parfois pour le compte de quelques clients seulement dans le cadre de que l’on appelle des ”Family Office”.  

La gestion privée, de patrimoine, de fortune est souvent considérée comme une gestion d’actifs pour les personnes ayant de très gros revenus ou considérées comme  investisseurs avertis.  Les banques privées, certains bureaux de conseil en gestion privée ou les family offices se concentrent en effet uniquement sur cette clientèle très fortunée en opérant une sélection par un dépôt ou une valeur d’investissement minimum pour ouvrir un compte afin de bénéficier de leurs services.

 

 

Où cela commence t-il?

Parce que faible est le nombre de ceux qui ont la chance de naître riches et que beaucoup de ceux qui aujourd’hui disposent d’un patrimoine conséquent sont partis de zéro ou presque, un patrimoine se construit étape par étape.  Par conséquent, « privé » ne signifie pas seulement « exclusif », mais aussi « personnalisé et discrétionnaire », car les besoins de chacun sont différents, même s’ils partent tous souvent des mêmes bases.  Une bonne planification financière par des économies d’échelle se travaille donc dès l’entrée dans la vie active voir avant…

La gestion privée ou de patrimoine commence ainsi souvent par une bonne couverture santé/prévoyance.  La santé est en effet le tout premier et le plus important des actifs que nous possédons, nous devrions donc tous en prendre grand soin en plus de prendre les dispositions nécessaires pour protéger nos proches contre les aléas imprévisibles.  

La gestion privée ou de patrimoine n’est ainsi PAS uniquement l’affaire des plus fortunés.  La protection de soi et de ses proches, un bon plan d’épargne-retraite et d’éducation pour les enfants, l’accès à la propriété et autres méthodes d’épargne de précaution sont ouverts à tous ceux qui sont concernés par ces besoins.  

Il est bien sûr évident que tous les instruments d’investissement ne sont pas accessibles ou recommandés à tous.  Les autorités de régulation ont au fur et à mesure mis en place des outils strictes en-dessous d’un certain seuil de patrimoine pour protéger les investisseurs dit ”non avertis” aussi appelés plus couramment ”épargnants” contre l’attrait de solutions certes intéressantes mais inappropriées à leur situation.  C’est pourquoi il est nécessaire de faire appel aux conseils de professionnels véritablement indépendants qui travaillent dans le seul intérêt de leurs clients et non des institutions dont dépendent souvent certains d’entre eux.

 

Que font les Conseillers en Gestion Privée ou Gestion de Patrimoine?

La toute première tâche des professionnels de la gestion privée ou de gestion de patrimoine est d’être à l’écoute des clients, en créant une relation de travail étroite et de confiance.  Leur tâche consiste à comprendre la situation personnelle et professionnelle de ceux qui les consultent.  Ils se doivent aussi de comprendre leurs ”motivations”, le pourquoi, et bien sûr identifier leurs objectifs.  La bonne écoute permet de comprendre les préoccupations, les craintes et les appréhensions des clients afin de les guider en toute confiance à travers les inévitables obstacles potentiels sur la voie à prendre pour atteindre les objectifs qu’ils se sont fixés.  

Les conseillers en gestion privée ou de patrimoine doivent souvent aussi faire appel à des services externes pour mener à bien leur mission, tels que le bureau d’étude d’un avocat ou d’un notaire, celui d’un expert comptable ou spécialiste en planification fiscale, etc.  Le cas échéant, ils doivent parfois coordonner leur action avec les avocats et comptables du client pour assurer une approche en adéquation avec une situation globale établie.

 

 

FiddAsia Advisory Ltd.

FiddAsia est une société de conseil en gestion privée offrant des services aux expatriés de toutes nationalités, le développement de stratégies personnelles et commerciales principalement en Asie sans pour autant s’y limiter. 

FiddAsia a ses bureaux à Bangkok, en Thaïlande.  Nous bénéficions de plusieurs partenariats, opérateurs leaders dans leur domaine de compétence, que ce soit pour les solutions classiques d’investissement ou les solutions alternatives pour lesquelles notre expérience est désormais reconnue.

L’un de nos objectifs est de soutenir les activités à forte valeur sociale et environnementale ayant un impact sociétal positif dans la lutte contre le changement climatique, la destruction de l’environnement, les problèmes mondiaux de santé publique tout en promouvant la responsabilité des entreprises et l’équité des genres. 

Notre culture d’entreprise est de mettre le client au cœur de nos préoccupations et du développement.  Nous écoutons nos clients mais aussi nos prospects pour améliorer nos services et développer une offre adaptée à leurs besoins et leurs envies.  Notre objectif est donc d’y répondre avec une ouverture d’esprit la plus large possible sans autre limite que ce qui est raisonnable et raisonné.

 

 

 

Expertise et expérience: Nous sommes en contact avec des experts ayant des années d’expérience dans différents secteurs d’activité allant de l’investissement immobilier à l’économie durable, des start-ups aux entreprises établies, du B2C au B2B, et plus encore…

Recherche et étude : La tendance est un facteur clef pour estimer la valeur d’un marché et l’opportunité d’y entrer.  Nous explorons constamment les bonnes alternatives pour compléter notre offre.

À votre écoute : Parce que nous savons le temps qu’il faut pour prendre la bonne décision, votre temps est le nôtre.  Nous vous écoutons, notre agenda se cale sur le vôtre pour être prêts quand vous le serez.  Nous prenons le temps nécessaire pour planifier et construire avec vous.

Garder le cap : Nous nous efforçons d’identifier de manière proactive les partenariats les plus prometteurs pour obtenir les résultats que vous attendez demain.

 

 

Que faisons nous?

  • Investissement durable et socialement responsable 
  • Immobilier patrimonial et de rendement
  • Investissements en Start-up et PME
  • L’industrie du Cinéma et des médias
  • Instruments à capital fixe ou variable avec rendement annuel ou trimestriel
  • Plans de retraite et autres plans d’épargne
  • Instruments de capitalisation 
  • Santé/Prévoyance 
  • et plus encore…

 

 

 

Focus client : Notre stratégie commerciale de base est axée sur les besoins, les préférences et les objectifs ultimes de nos clients.  Qu’il s’agisse de gérer des capitaux importants existants ou démarrer son ”Objectif Fortune”, de créer ou de transmettre un patrimoine, de générer des rendements, de planifier l’épargne-retraite, la couverture santé/prévoyance, l’éducation des enfants ou de tout autre sujet, le client est au centre de notre action. 

Confidentialité : La confidentialité est la clef de voûte de notre engagement. 

Performance : Il ne peut y avoir de véritable performance sans une prise minimum de risque et sans limitation des frais intermédiaires.  Nous nous engageons à fournir des performances solides et durables, que ce soit sous la forme d’un rendement annuel régulier ou dans la perspective d’une plus-value à terme en informant nos clients sur les risques inhérents aux différentes opérations proposées.

Réseau : Nous sommes soutenus par un réseau de partenaires experts dans leur domaine d’activité ainsi que par un réseau de conseillers indépendants avec une parfaite connaissance des pays dans lesquels ils sont établis, que ce soit en Thaïlande, en Asie du Sud-Est ou au-delà.

Connaissance du marché : Les expériences de nos clients et leur connaissance des différents marchés nous servent de base de travail dans notre approche globale. 

 

 

Pourquoi FiddAsia

FiddAsia repose sur trois pierres angulaires fondamentales et sur une philosophie partagée avec nos clients.

  • Stratégie: Prise en compte de tous les paramètres pour identifier les différentes options dans la réalisation de vos projets
  • Expertise : Sélection de la ou des solution (s) pour vous permettre d’atteindre vos objectifs
  • Alternative : Une approche différenciée et personnalisée des opportunités d’investissement 

 

 

“ Nous vous guidons dans votre choix « 

 

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